合煦智远诚正 30 天持有期债券型证券投资基金（A 类份额）基金产品资料概要更新
合煦智远诚正 30 天持有期债券型证券投资基金（A 类份额）
基金产品资料概要更新
编制日期：2024 年 6 月 21 日
送出日期：2024 年 6 月 22 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
合煦智远诚正 30 天
基金简称 基金代码 019021
持有期债券 A
合煦智远基金管理 宁波银行股份有限
基金管理人 基金托管人
有限公司 公司
基金合同生效日 2023 年 9 月 7 日
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式
开放频率 每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置 30 天的最短持有期
开始担任本基金基
基金经理 韩会永 金经理的日期
证券从业日期 2000 年 5 月 15 日
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量
不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人
应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，
其他概况说明 基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决方
案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合
同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
（一） 投资目标与投资策略
投资目标 本基金在严格控制风险的基础上，力争实现基金资产的持续稳健增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上
市的债券（含国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地
方政府债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期
融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、证券公司短期公司债券）、
投资范围 资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期
货、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债
部分除外）、可交换债券。
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如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金投资组合资产配置比例：本基金投资于债券资产比例不低于基金
资产的 80%；每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证
金后，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低
于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应
收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在
履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 投资策略；4、息差策略；5、国债期货投资策略；6、信用衍生品投资策
略。
业绩比较基准 中债综合全价指数收益率。
本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基
风险收益特征
金和混合型基金，高于货币市场基金。
（二） 投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三） 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
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注：基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额
费用类型 （M）/持有期限 收费方式/费率 备注
（N）
M 元
申购费（前收费）
万元
赎回费 - 0.00% -
注：1、投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算；2、本基金的
申购费用由投资者承担，可用于市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金资产；
基金销售机构可以对销售费用实行一定的优惠，具体以实际收取为准；3、本基金可对通过
本公司直销中心申购 A 类基金份额的特定投资者与除此之外的其他普通投资者实施差别的
申购费率，特定投资者范围及具体费率优惠详见基金管理人发布的相关公告。
（二） 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.30% 基金管理人和销售机构
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托管费 0.1% 基金托管人
审计费用 40,000.00 会计师事务所
信息披露费 120,000.00 规定披露报刊
注：以上费用将从基金资产中扣除；本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发
生额从基金资产扣除。审计费用、信息披露费为基金整体承担的年费用金额，非单个份额
类别费用。年费用金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。除上述费用外
的其他运作费用，详见《招募说明书》中的“基金费用与税收”章节。
（三） 基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在不同持有期限下，投资者需支出的运作费率如下表：
基金运作综合费率（年化）
基金运作综合费率 0.42%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用
以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一） 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时
应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券/期货市场波动等因素产生波动，投资人
在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包
括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别
证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
本基金可投资于资产支持证券。资产支持证券的投资风险主要包括流动性风险、利率
风险及评级风险等。由于资产支持证券的投资收益来自于基础资产产生的现金流或剩余权
益，因此资产支持证券投资还面临基础资产特定原始权益人的破产风险及现金流预测风险
等与基础资产相关的风险。
本基金可投资于国债期货，国债期货作为金融衍生品，具备一些特有的风险点。投资
国债期货所面临的主要风险是市场风险、流动性风险和基差风险等。
本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金和混合型基
金，高于货币市场基金。
本基金发售面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于发售
面值，本基金投资者有可能出现亏损。
本基金对每份基金份额设置最短 30 天持有期期限，对投资者存在流动性风险。本基金
主要运作方式设置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设定最短持有期限，
最短持有期限内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请，即投资者要考虑在最短
持有期限届满前资金不能赎回的风险。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金运
作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过 50%的除外。法律法规或监管机构
另有规定的，从其规定。
为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能面临流动性
风险、偿付风险以及价格波动风险等。具体请参见本基金招募说明书关于“风险揭示”的
相关内容。
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当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，
可以依照约定启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施
期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份
额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
投资有风险，投资人认购（申购）基金前应认真阅读本基金的《招募说明书》、《基金
合同》、基金产品资料概要等信息披露文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资
目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本
基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作
出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
（二） 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤
勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者
自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信
息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存
在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相
关临时公告等。
本基金的争议解决处理方式为仲裁，具体仲裁机构和仲裁地点等详见基金合同“争议
的处理和适用的法律”部分。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人官方网站：www.uvasset.com；客服电话：400-983-5858（免
长途费）、0769-22825858
● 基金合同、托管协议、招募说明书
● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
六、其他情况说明
无
